Deber 2: Administrar el dinero y la propiedad de Martina cuidadosamente

Como agente de Martina, usted puede pagar las facturas, supervisar las cuentas bancarias, y pagar por cosas que ella necesita. También puede hacer inversiones, pagar impuestos, cobrar el alquiler o deudas pendientes de pago, obtener un seguro si es necesario, cancelar cualquier seguro que no sea necesario, y hacer otros asuntos detallados en el poder notarial.

Usted tiene el deber de administrar el dinero y la propiedad de Martina con mucho cuidado. Al así hacerlo, es necesario mantener una contabilidad detallada. Debe mostrarle a Martina esta contabilidad si ella se lo pide. Su contabilidad debe incluir el dinero o los bienes que ha recibido o pagado en nombre de Martina, todo el dinero de Martina y propiedades que se usted administró, y sus decisiones con respecto al dinero o la propiedad de Martina.

Recuerde, es importante utilizar el buen juicio y el sentido común. Como fiduciario, debe ser aún más cuidadoso con el dinero de Martina de lo que podría ser con el suyo propio.

Siga estas pautas para tomar decisiones cuidadosas:

  • Haga una lista del dinero, propiedades y deudas de Martina. Para tomar decisiones cautelosas, usted necesita saber lo que Martina posee y debe. Su lista puede incluir:
    • cuentas corrientes y de ahorro;
    • efectivo;
    • pensión, retiro, anualidad, alquiler, beneficio público, u otros ingresos;
    • bienes raíces;
    • automóviles y otros vehículos;
    • pólizas de seguro;
    • fideicomisos en los cuales Martina es beneficiaria;
    • acciones y bonos;
    • joyería, muebles y cualquier otro artículo de valor; y
    • cuentas de tarjetas de crédito pendientes de pago y otros préstamos pendientes.
  • Proteja la propiedad de Martina. Mantenga su dinero y su propiedad segura. Es posible que tenga que poner artículos valiosos en cajas de seguridad, cambiar de cerraduras en su propiedad, y asegurarse de que la casa de Martina u otra propiedad esté asegurada. Asegúrese de que sus cuentas bancarias ganen interés si es posible y que tengan cargos bajos o no tengan cargo alguno. Revise los estados bancarios y financieros con prontitud. Si Martina posee cualquier propiedad inmobiliaria, manténgala en buena condición.
  • Invierta cuidadosamente. Si usted está tomando decisiones de inversión por parte de Martina, hable con un professional de finanzas. La Comisión de Bolsas y Valores (Securities and Exchange Commission) ofrece consejos sobre cómo elegir un profesional de finanzas en "a href="https://sec.gov/investor/alerts/ib_top_tips.pdf">https://sec.gov/investor/alerts/ib_top_tips.pdf. Discuta sus opciones y metas para invertir en base a las necesidades y valores de Martina.
  • Pague las cuentas y los impuestos a tiempo.
  • Compre seguros en caso de necesidad, y cancele cualquier póliza de seguro que Martina no necesite.
  • Cobre las deudas. Averigüe si alguien le debe dinero a Martina y trate de cobrarlo.
  • Tome medidas para que su poder notarial sea aceptado. A veces los bancos u otras empresas no hacen lo que usted, en calidad de agente de Martina, quiere que hagan. Un banco puede negarse a aceptar el poder notarial y exigir que Martina firme sus propios formularios. Esto sería un problema si Martina ha perdido la capacidad de actuar por sí misma. Tan pronto como sea necesario actuar como agente de Martina, contacte a cualquier empresa—como los bancos o las personas que están en contacto con ella—y déles copias de su poder notarial. Nunca entregue el documento original. En su lugar, presente copias certificadas del poder notarial de Martina. Para obtener una copia certificada del poder notarial de Martina, busque a un notario, haga una copia del poder notarial de Martina, y pida al notario que certifique que la copia es una copia fiel del poder notarial de Martina. Si alguien no acepta su autoridad como agente de Martina, hable con un supervisor. Si todavía no lo aceptan, consulte con un abogado.