Deber 2: Administrar el dinero de Roberto cuidadosamente

Como fiduciario de Roberto, usted puede pagar facturas o impuestos, supervisar las cuentas bancarias, pagar por cosas que él necesita, y hacer otras cosas para administrar sus beneficios. Usted tiene el deber de administrar el dinero de Roberto con mucho cuidado. Utilice el buen juicio y el sentido común. Como fiduciario, ¡debe ser aún más cuidadoso con el dinero de Roberto de lo que debería ser con su propio dinero!

Siga estas pautas para ayudar a tomar decisiones cuidadosas:

  • Asegúrese de satisfacer primero las necesidades diarias de Roberto en cuanto a alimentos, ropa y refugio. Sólo entonces se debe gastar dinero en necesidades médicas, dentales y personales de Roberto destinadas a mejorar su condición de vida diaria o comodidad, tales como:
    • mejoras en su casa o apartamento;
    • actividades recreativas, suscripciones a revistas y televisión por cable;
    • gastos de estudios o capacitación, de ser necesarios, para mejorar la vida de Roberto; y
    • pagos del vehículo, si se cumplen sus otras necesidades primero y Roberto necesita un vehículo o es propietario de uno.
  • Pague sus cuentas a tiempo. Asegúrese de que se le envíen las facturas a usted. Revíselas con prontitud, al igual que los estados bancarios.
  • Proteja los fondos no utilizados. Después de pagar los gastos regulares de Roberto, si sobra dinero, debe guardarlo en una cuenta que genere intereses protegida por el gobierno federal o asegurada por el estado, o invertirlo en bonos del gobierno estadounidense. El interés ganado siempre le pertenece a Roberto.
  • Considere a los dependientes de Roberto. Si Roberto tiene un cónyuge o familiares a su cargo, consulte con la Administración del Seguro Social o el VA para determinar si puede utilizar cualquier cantidad de su dinero para pagar sus necesidades.
  • Proteja el dinero de Roberto de las reclamaciones de los acreedores. La ley protege los beneficios de Roberto. A los acreedores no se les permite tomar legalmente sus fondos del Seguro Social o del VA, con ciertas excepciones. Por lo general, su banco debe proteger el valor de hasta dos meses de los beneficios. Pero si Roberto tiene una deuda con el gobierno federal o de manutención de los hijos, se aplican reglas especiales. Busque ayuda legal si un cobrador demanda a Roberto. Si Roberto tiene fondos provenientes de otras fuentes (por ejemplo, pensiones, regalos, ahorros), no las mezcle con sus fondos del Seguro Social o del VA. La mezcla de fondos puede hacer más difícil proteger los fondos del Seguro Social y del VA de Roberto de personas que pueden tener demandas contra él.
  • No pase por alto los impuestos. Tenga en cuenta que algunas personas que reciben Seguro Social u otros beneficios federales pueden tener que pagar impuestos sobre la renta federal, dependiendo de sus ingresos totales. Como fiduciario de Roberto, cada año recibirá un formulario que muestra la cantidad de beneficios pagados a lo largo del año anterior. Consulte con un preparador de impuestos sobre la renta para determinar si Roberto tendrá que pagar impuestos. Asegúrese de pagar impuestos a tiempo. Es posible que pueda acceder a los servicios de preparación de impuestos. Visite irs.gov/Individuals/Free-Tax-Return-Preparation-for-You-by-Volunteers para más información. El AARP Foundation también ofrece servicios de preparación de impuestos. Para localizar un sitio, visite: aarp.org/applications/VMISLocator/searchTaxAideLocations.action

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Evite cualquier posible conflicto de intereses.

A veces la gente tiene buenas intenciones, pero hacen cosas que no deberían. Como usted es un fiduciario, debe evitar cualquier conflicto de intereses. Abajo aparecen ejemplos de posibles conflictos de intereses.

¿De quién es el auto?

Digamos que usted utilizó el dinero de Roberto para comprar un carro. Lo utiliza para llevarlo a las citas, pero la mayoría de las veces conduce el vehículo sólo para satisfacer sus propias necesidades. Esto puede ser un conflicto de intereses.

¿Debo hacer negocios con la familia?

Roberto necesita hacer reparaciones en su apartamento. Usted contrata a su propio hijo y le paga con el dinero de Roberto. Esto puede ser un conflicto de intereses, no importa si era necesario el trabajo. Parece que usted ha puesto su interés personal de beneficiar a su hijo en conflicto con los intereses de Roberto.