Deber 3: Mantener por separado el dinero y los bienes de Roberto

Nunca deposite el dinero o los bienes de Roberto en su propia cuenta bancaria o cuenta de inversión o el de otra persona. El programa fiduciario del VA hace excepción a esta regla si usted es fiduciario de su cónyuge.

Siga los siguientes consejos:

  • Por separado quiere decir por separado. Nunca deposite el dinero o las propiedades de Roberto en su propia cuenta bancaria o cuenta de inversión o el de otra persona. El programa fiduciario del VA hace excepción a esta regla si usted es fiduciario de su cónyuge.
  • Evite las cuentas conjuntas. Si usted y Roberto tienen dinero o bienes obtenidos a través de los beneficios en una cuenta conjunta, tome su dinero o bienes y póngalos en una nueva cuenta. El cuadro próximo muestra el título que debe darle a la cuenta y cómo firmar los cheques. Haga arreglos para el depósito directo de sus beneficios.
  • Pague los gastos de los fondos de Roberto, no de los suyos. El gasto de su propio dinero que usted después devuelve a la cuenta de Roberto hace que sea difícil mantener buenos registros. Si realmente necesita usar su dinero, guarde recibos de los gastos y mantenga un buen historial de los detalles de dichos gastos incluyendo cuándo se pagó a sí mismo.
  • No firme contratos o contratos de arrendamiento a nombre de Roberto, incluso si son pagados en su totalidad. Usted no tiene autoridad de firmar contratos o arriendos de Roberto, a menos que tenga alguna otra disposición legal, como un poder de notarial o tutela de los bienes.

Lo que debe poner en la cuenta si es un beneficiario sustituto

Para cuentas bancarias: (Nombre del beneficiario) por (Su nombre), beneficiario sustituto o (Su nombre), beneficiario sustituto por parte de (Nombre del beneficiario)

Para bonos de ahorros de los EE.UU.: (Nombre del beneficiario) (Su número de Seguro Social), por quien (Su nombre) es beneficiario sustituto para beneficios del Seguro Social